a.svensson skrev:
-------------------------------------------------------
> Apropå det där med belåning som jag själv
> nämnde i ett tidigare inlägg här så är det
> min högst personliga uppfattning att det blir man
> tvungen till när det handlar om bostäder och
> nyare bilar.
> Med vårt skattetryck här i landet som är
> världens näst högsta så kan en vanlig knegare
> knappast spara ihop till ett husköp annat än
> något ruckel i en glesbygd.
> Därför tvingas man att krypa till banken då men
> jag skulle aldrig låna till konsumtion (om nu
> inte bilen räknas dit förstås).
> Alla mina cyklar genom åren och allt annat
> cykelrelaterat har betalats kontant, kort eller
> mot faktura.
> Jag känner dock personer som lånat på huset med
> en 40000-50000 kronor bara för att få
> drömcykeln.
> Det är förstås deras eget val men 50000 till 4%
> ränta ger en årlig kostnad om 2000 kronor livet
> ut om ingen amortering sker.
> Skulle man dessutom tvingas från huset av någon
> anledning, arbetslöshet, långtidssjukskrivning,
> skilsmässa etc så kan man förstås hamna i ett
> läge där man inte längre klarar av att betala
> räntan.
> Svensken lever i en bubbla minst sagt, han tror
> verkligen att vårt välfärdssamhälle kommer att
> bestå i eviga tider trots att allt hålls uppe
> genom lån.
> En dag brister bubblan och jag menar verkligen att
> alla bör ta det i beaktande, det kommer att bli
> en chock för många av de som idag sitter och
> gnäller på greker och andra sydeuropéer i
> någon from förvissning om att vi är så pass
> mycket bättre.
Jag rekommenderar dig boken Antifragility av Nassim Taleb som dissekerar vad som är bräckligt och anti-bräckligt här i världen, d v s vad som försämras respektive förbättras av "osäkerhet och förändring". En högbelånad bolånetagare är onekligen i en bräcklig position.
En cykelkoppling. Skelettet är anti-bräckligt trot eller ej. Det blir starkare om det stressas(måttligt). Men, cyklister stressar ej skelettet tillräckligt och riskerar benskörhet.